Правовые основания временного ограничения на выезд украинцев из страны определены ст. 6 Закона «О порядке выезда из Украины и въезда в Украину граждан Украины».
В их перечне, помимо возбуждения уголовного дела или подачи гражданского иска в суд, значится и неурегулированность алиментных, договорных и других невыполненных обязательств, в частности – наличие долга перед физ- или юрлицом.
Кроме того, согласно  Указа Президента  «О мерах по обеспечению восстановления стабильности в банковской системе», согласно п. 2 которого гражданам Украины, имеющим невыполненные кредитные обязательства, может быть временно отказано в выезде за границу.
Запрет на выезд может налагаться лишь по решению суда или постановлению прокурора на основании ст. 98-1 УПК. А судебное решение, в свою очередь, выносится на основании поданного искового заявления о взыскании задолженности по кредиту.
Например, если банк или коллекторское агентство подает иск на заемщика, суд имеет право запретить ему выезжать за границу либо до прекращения дела, либо до выполнения должником возложенных на него судом обязательств.
Вынесенное судом постановление передается в Государственную пограничную службу Украины, которая обязана его исполнить.